Recientemente se pudo conocer que el Ministerio de Hacienda y FunciĆ³n PĆŗblica de EspaƱa harĆ” seguimiento a las transacciones con criptomonedas realizadas por los ciudadanos espaƱoles (especĆficamente con bitcoin) con el objetivo de evitar el blanqueo de capitales y la evasiĆ³n de impuestos.
SegĆŗn el diario espaƱolĀ VozpĆ³puli, el Ministerio de Hacienda y FunciĆ³n PĆŗblica tendrĆ” conocimiento de los datos bancarios de todos los espaƱoles que realicen operaciones con criptomonedas, informaciĆ³n que serĆ” otorgada por las entidades financieras que trabajen con las casas de cambio de monedas digitales. Dicha labor serĆ” mucho mĆ”s fĆ”cil con la implementaciĆ³n de una legislaciĆ³n que prepara la ComisiĆ³n Europea para el prĆ³ximo aƱo.
Voceros de la autoridad gubernamental aseguraron al mencionado diario espaƱol que sospechan que el crecimiento del precio de bitcoin en los Ćŗltimos meses ha convertido a la criptomoneda en objeto de interĆ©s de quienes buscan lavar dinero. Ā«Su alta cotizaciĆ³n y los movimientos de subida de los Ćŗltimos tiempos nos hacen pensar que se estĆ” usando para el blanqueo de capitalesĀ», indicaron. Por ello, determinarĀ quiĆ©nes son los ciudadanos espaƱoles que realizan transacciones sospechosas con bitcoin (esto es transacciones de cantidades muy altas o continuos movimientos de criptomonedas) es de interĆ©s del Ministerio de Hacienda.
En EspaƱa,Ā laĀ Ley de PrevenciĆ³n de Blanqueo de Capitales y FinanciaciĆ³n del Terrorismo, aprobada en 2010, obliga a los agentes econĆ³micos a identificar a sus clientes, detectar y comunicar operaciones sospechosas, asĆ como abstenerse de las mismas.Ā Aunque no cuente de momento con un marco legal especĆfico para las monedas digitales, la regulaciĆ³n estĆ” en marcha desde el Parlamento Europeo y se prevĆ© entre en vigencia -luego de adaptaciones de cada paĆs miembro de la comunidad europea- en 2019.
Con esta ley, las casas de cambio estarĆ”n en la obligaciĆ³n de alertar a la Hacienda PĆŗblica de cada paĆs miembro de la UniĆ³n Europea de situaciones atĆpicas comoĀ Ā«compras de moneda virtual frecuentes o movimientos de gran volumen de quienes operanĀ», pues el objetivo de dicho instrumento legal es que āel dinero virtual se acomode a los nuevos tiemposā, indicĆ³Ā Pablo FernĆ”ndez, abogado especializado en bitcoin y miembro del grupo de expertos de criptomonedas de Europol.
Para el caso espaƱol, FernĆ”ndez aƱadiĆ³ que con la futura legislaciĆ³n europea, las casas de cambio estarĆ”n en la obligaciĆ³n de Ā«vigilar e investigar a sus usuarios y a notificar las operaciones llamativas sin avisar al cliente, alertando alĀ SEPBLAC, la Unidad de Inteligencia Financiera de EspaƱaĀ», apuntĆ³. FernĆ”ndez agregĆ³ que serĆ” una ardua tarea, por lo que tambiĆ©n acudirĆ”n a los bancos.
Todas lasĀ transaccionesĀ de la casa de cambio a un usuario, o de un usuario a un exchange, serĆ”n puestas a disposiciĆ³n de las haciendas de cada uno de los paĆses de la UE, y por supuesto tambiĆ©n de la espaƱola. Desde Europol y la ComisiĆ³n Europea se sabe que es muy complicado conocer quiĆ©n hace una transacciĆ³n en bitcoin, de ahĆ que se acuda a los bancos para saberlo.
Pablo FernƔndez
Abogado especializado en bitcoin
Asimismo, las transacciones con criptomonedas para el financiamiento de nuevos proyectos a travĆ©s de Ofertas Iniciales de Moneda tambiĆ©n estarĆ”n a disposiciĆ³n de las autoridades espaƱolas, segĆŗn manifestĆ³ FernĆ”ndez al diario citado.Ā Entretanto, durante este primer trimestre del aƱo, el Ministerio de Hacienda y FunciĆ³n PĆŗblica del Gobierno de EspaƱaĀ estarĆ” llevando a cabo un acercamiento a todo lo concerniente a las criptomonedas, en especial a bitcoin.
La mencionada regulaciĆ³n ya estĆ” desarrollĆ”ndose a manos de la Oficina de la PolicĆa Europea (Europol), quienes desde julio de 2017 estudian a las criptomonedas como mĆ©todo de pago. Por otra parte, resalta el hecho de queĀ el ministro de finanzas de Francia tiene deseos de proponer en la reuniĆ³n de este aƱoĀ la regulaciĆ³n de bitcoinĀ entre todos los miembros del G20, grupo que incluye a la UniĆ³n Europea.Ā
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Pues estaria bien q tmb el banco EspaƱol empezara por casa… y levantara todo el secreto bancario de todos los funcionarios y politicos de gobierno… y de paso q levantaran el secreto bancario de las islas caiman Suiza Andorra etc… digo tmb por el Blanqueo de Capitales y saber de donde proceden la riqueza que guardan en los Bancos… q tmb tienen secreto bancario… asi que si vamos a ser eticos empecemos por casa… porque se ve q no quieren competencia… si esto sirve para sanear el blanqueo de capitales por drogas y venta de armas bien… ahora si es por la competencia q les presentan las Cryptodvisias y la tecnologia Blockchain… empecemos por casa aplicandose ellos mismos lo q quieren hacerles a otros…